近日，西寧市公安局城西公安分局發布一起幫助電信網絡詐騙團伙洗錢的案例：西寧有人出租出借銀行卡刷流水掙外快，涉嫌犯罪的人員被警方抓獲歸案。
10月初，城西公安分局刑偵大隊民警在工作中發現，轄區居民余某名下的兩張銀行卡涉及外省市電信網絡詐騙案件。
民警多方核查發現，今年9月22日，余某收到朋友的消息稱，可以把銀行卡借給他人“刷流水”的方式，幫助他人轉賬，掙取外快，從而得到一筆好處費。“沒有危險，輕松賺錢，你試試？”在電詐分子多次忽悠下，余某明白這是在幫助電信網絡詐騙團伙轉賬，是違法犯罪行為，但因手頭緊，猶豫再三，最后還是答應了對方的要求。
9月24日，余某明知對方可能利用自己的銀行卡從事違法犯罪活動，為獲取高額報酬，將自己名下的一張銀行卡交給電信網絡詐騙分子使用。此后，對方使用余某的手機、手機網銀，為電信網絡詐騙案件實施資金轉移幫助。一系列操作下來，余某獲利3000元。
“上次的錢掙得好不好，要不要再來一次？”9月27日，面對誘惑，犯罪嫌疑人余某再次按照對方指示，把自己的銀行卡提供給對方“刷流水”。然而這一次，余某發現，自己之前提供給對方的那張銀行卡已被警方凍結。
為此，余某在明知對方利用自己的銀行卡從事違法犯罪活動后，為了獲取高額報酬，將自己名下的另一張銀行卡交由他人使用，為電信網絡詐騙案件資金轉移提供幫助。這一次，余某獲利1200元。
10月8日，城西公安分局刑偵大隊民警根據前期掌握的案件線索，將涉嫌犯罪的余某抓獲歸案。民警再次調查核實發現，犯罪嫌疑人余某將自己的兩張銀行卡交由他人使用后，單向交易流水23.9萬余元，涉及外省市電信網絡詐騙案件。
據辦案民警介紹，余某在明知他人利用自己的銀行卡從事違法犯罪活動，銀行卡內的錢款系違法犯罪所得錢款的情況下，仍為他人提供銀行卡并將匯入銀行卡內的資金轉出、取現，這一行為涉嫌刑事犯罪。
經審訊，余某對自己涉嫌犯罪的事實供認不諱。目前，犯罪嫌疑人余某已被公安機關依法采取刑事強制措施，案件在進一步審理中。
青公網安備63010202000233號
